【Udemy中英字幕】Banking Risk Management – Become a Risk Manager in Bank

银行风险管理 – 成为银行风险经理

掌握银行风险管理，全面了解信贷、流动性和市场风险策略！

讲师：EDUCBA Bridging the Gap

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您将学到什么

• 了解不同类型的风险：了解信用风险、流动性风险、利率风险、外汇风险、价格风险和操作风险
• 风险管理流程：了解从风险识别到监控和控制的逐步风险管理流程。
• 高级管理层和董事会的作用：了解高级管理层和董事会在监督和降低风险方面的职责。
• 信用风险管理：了解如何通过有效的政策、策略、信用额度和内部风险评级系统来管理信用风险。
• 流动性风险管理：探索衡量和控制银行流动性风险的策略、政策和工具。
• 利率风险：了解管理利率风险的复杂性，包括重新定价风险、收益率曲线风险和基差风险。
• 风险监控和 MIS 系统：了解如何利用管理信息系统 (MIS) 来跟踪和报告各种类型的风险。
• 内部控制：研究内部控制在监控风险和确保法规合规方面的重要性。
• 信用风险建模：深入研究信用风险建模，包括 LGD（违约损失率）、EAD（违约风险暴露）和意外损失等关键概念
• 运营风险和法律风险：了解如何识别、衡量和控制运营和法律风险，包括欺诈预防和失败管理

探索相关主题

要求

• 对银行业务的基本了解：建议熟悉银行和金融机构的基本运作。
• 了解金融术语：掌握常见的金融和银行术语（如资产、负债和信贷）将会很有帮助。
• 无需风险管理经验：该课程专为初学者和专业人士设计，因此无需风险管理经验。
• 分析技能：基本的分析技能将有助于理解风险管理流程并将概念应用于现实生活中。
• 对银行和金融的兴趣：对学习银行业务、风险管理和金融法规有浓厚的兴趣很重要。
• 使用计算机和互联网：由于课程是在线的，因此学生应该能够使用计算机和可靠的互联网连接。
• 渴望学习：热衷于学习新概念、策略和风险管理监管框架是成功的关键。
• 中级英语水平：由于课程以英语授课，学生应该能够阅读、书写和理解中级英语。
• 愿意参与实践练习：学生应准备参加与风险管理相关的实际案例研究和模拟。
• 金融或商业背景（可选）：金融、经济或商业背景可能会增强您的学习体验，但这不是强制性的。

描述

介绍：

在当今快速发展的金融环境中，有效的风险管理对于银行的稳定性和盈利能力至关重要。本课程深入了解银行面临的各种风险，包括信贷、流动性、利率和外汇风险。学生将探索如何使用风险管理框架、策略和工具来减轻这些风险。通过详细的讲座和实际示例，参与者将学习如何根据监管要求和行业最佳实践评估和管理风险。

第一节 银行风险管理

本部分是风险管理的基础，向学生介绍所涉及的核心概念和流程。首先要了解什么是风险，然后详细探索风险管理流程，包括银行为管理风险而采取的分步程序。学生将研究董事会和高级管理层在监督风险方面的关键作用，以及强大的内部控制和管理信息系统 (MIS) 对有效监控的重要性。深入分析了各种类型的风险——信贷、流动性、利率和外汇。对于每种风险类型，学生将了解其独特的挑战以及金融机构采用的相应监督职责、政策、程序和测量技术。

第二节 银行信贷风险及其管理

本节重点介绍信用风险，即借款人拖欠贷款或财务义务的风险。首先介绍信用风险，解释其原因、后果以及进行适当贷款评估的必要性。本节强调银行信贷策略、政策和限额的重要性，同时深入探讨用于信用风险管理的工具和手段。它涵盖了内部风险评级系统、管理问题信贷以及 MIS 和内部控制在监控信用风险中的作用等重要主题。此外，本节还探讨了投资银行和表外风险敞口中的信用风险管理，提供了风险评估和缓解的实用步骤。

第三节：信用风险建模及其在银行中的应用

在本部分中，学生将深入了解信用风险建模的世界，这对于预测和管理现代银行业中的信用风险至关重要。本部分首先定义信用风险，并探讨资本结构建模和风险衡量等关键概念。学生将学习违约损失率 (LGD) 和违约风险敞口 (EAD) 估计，这对于评估银行的信用损失风险至关重要。本部分讨论了信用风险建模中的现实挑战以及意外损失的说明性示例，以帮助学生将理论概念应用于实际场景。

第四节：银行面临的不同风险

最后一部分将范围扩大到包括银行遇到的各种风险，例如流动性风险、市场风险和运营风险。学生将探索每种风险类型所需的管理策略和控制，包括流动性风险管理、市场风险审计和法律风险评估。特别强调内部控制、合规性和欺诈预防。通过现实世界的例子，学生将深入了解如何管理银行的系统故障、法律纠纷和运营效率低下。本节还涉及投资银行的信用风险，重点介绍表外风险敞口以及稳健风险管理所需的步骤。

结论：

本综合课程让学生详细了解银行和金融机构的风险管理实践。课程结束时，学员将对维持金融稳定和确保银行运营弹性所需的各种风险类型、管理流程和监管框架有宝贵的见解。

本课程适合哪些人：

• 银行专业人士：已经在银行或金融机构工作并希望加深对风险管理了解的个人。
• 风险管理爱好者：任何有兴趣从事风险管理职业的人，特别是在银行业。
• 金融专业学生：学习金融、经济或银行业的大学生，希望通过对风险管理的实践见解来补充他们的学术知识。
• 业务分析师：从事财务分析的专业人员，需要了解风险评估和缓解策略。
• 监管与合规官：负责确保银行和金融机构遵守风险管理监管标准的个人。
• 顾问和顾问：希望在风险管理领域为客户提供更好的见解和服务的财务顾问或顾问。
• 应届毕业生：希望进入银行和金融业并具有风险管理专业的毕业生。
• 审计师：希望提高对银行金融风险管理流程的了解的内部和外部审计师。
• 金融服务企业家：在金融服务行业运营并需要有效管理风险的初创企业创始人和企业家。
• 对银行风险感兴趣的任何人：有兴趣了解银行如何评估、监控和减轻各种风险的个人。